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·   《光明日报》:从租飞机到租绿能,天津融资租赁行业领跑全国

发布人:小编 发布时间:2023-08-29

作为天津自贸区的重要组成部分,天津东疆综合保税区是全球第二大飞机租赁聚集地,飞机租赁交付数量超2000架。而今,天津东疆从租飞机拓展到租绿能,根据今年一季度数据显示,其飞机、船舶、海工产品租赁占全国80%。其中以东疆融资租赁为核心的天津绿色产业租赁业务额近4200亿元,规模稳居全国首位。

南开大学金融学院教授、数字金融研究所所长、中国金融租赁研究中心副主任王博介绍:“东疆融资租赁产业聚集了全国70%的央企总部租赁公司,是国内最大的租赁业聚集地。”

日前,天津东疆综合保税区发布《绿色融资租赁高质量发展实施方案》,标志着全国首个融资租赁绿色评价机制正式出台。

融资租赁是我国的新兴行业

全球航司在运营的飞机中,有近半数都是租赁的,而我国这一比例超过60%。

一架飞机的价格动辄就要几亿元甚至数十亿元,各国航空公司不论经营业绩多么优良,都普遍存在购机资金短缺的困境,而租飞机正好能够解决这一困境。

长期以来,世界飞机租赁业务以爱尔兰为最强。2010年之前,世界上几乎所有的飞机租赁都在爱尔兰完成。

2009年,我国首单飞机首单保税租赁由工银租赁在天津东疆保税港区完成,成功从美国引进两架波音飞机。

王博解释,融资租赁是集融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产业,是实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。融资租赁是现在国际上最普遍、最基本的非银行金融形式。它是设备融资模式、设备销售模式、投资方式的创新,在各交易主体之间实现新的权责利平衡,为客户提供了新的融资方式。

相比于其他我们熟知的金融行业,对于融资方,融资租赁的优点在于筹资速度较快,租赁会比借款更快获得企业所需设备;限制条款较少,相比其他长期负债筹资形式,融资租赁所受限制的条款较少,更为灵活和宽松;产品更加丰富,技术多样性优势明显,融资租赁演化出了许多适合不同交易场景的丰富产品线,可以根据企业和项目的特点,灵活创新;设备淘汰风险较小,融资租赁期限一般为设备使用年限的75%;财务风险较小,融资租赁分期负担租金,不用到期归还大量资金;税收负担较轻,融资租赁的租金可在税前扣除。王博说:“融资租赁也有资金成本较高、筹资弹性较小等缺点。但天津风险控制得很好,因为大部分都是头部金融租赁公司,业务相对规范。”

从租飞机到租绿色能源

目前,我国飞机租赁公司分为四类:银行系金融租赁公司、航司附属租赁公司、飞机制造商附属租赁公司、独立飞机租赁公司。

自2011年以来,我国相继出台了一系列政策,引导并鼓励飞机租赁发展。2010年至2021年期间,中国在册运输飞机从1597架增长至4054架。其中,通过天津东疆以租赁方式引进的运输飞机达1514架,占中国运输机队的1/3。2009年,全球飞机租赁企业前50名中,中资企业仅有一家上榜。现在,在全球排名前20的租赁公司中,中资租赁公司已占8家,并持有全国近四分之一的飞机资产。天津东疆已发展成为全国第一、全球第二大飞机租赁聚集地。

从天津市金融局获悉,在“双碳”背景下,天津市支持具有能源产业背景或具备相关产业基础的融资租赁公司率先推进绿色租赁示范项目落地,探索形成绿色租赁创新发展模式,充分发挥融资租赁在服务支持绿色产业发展中的重要作用;天津市支持绿色租赁企业便利化发行各类绿色金融产品,鼓励银行业金融机构加大对绿色租赁企业或项目的资金支持,2022年前10个月,天津市融资租赁公司共发行债券产品138支,金额近1000亿元,其中绿色债券14只,金额超过100亿元。

王博介绍,租赁“融物+融资”特性更适合“双碳”产业的资产运营。大部分“双碳”产业都以重资产为主,如风能发电厂、光伏发电站、储能装备制造等新能源资产,无论是传统能耗企业转型还是新设立企业发展,都面临缺乏抵押物的融资困境。新能源产业或传统企业升级改造需要的投资额巨大,传统融资方式会显著提升企业的资产负债率和运营压力。而融资性租赁可将绿色升级过程中所需的设备作为租赁物实现融资,解决融资难问题;经营性租赁可以在不加重企业总体杠杆水平的情况下实现轻资产运营和绿色转型,为该类企业发展注入活力。

2022年,天津东疆作为全国融资租赁产业聚集区、策源地,也是全国央企融资租赁公司落户最集中的区域,其租赁资产规模已超1.3万亿元,约占全国16%,跨境租赁资产突破1042亿美元,约占全国的80%。

政策倾斜和人才保障

成就天津融资租赁

从2006年批复设立天津东疆保税港区以来,国务院出台的多个文件专门提及天津东疆,对东疆提出了“加快建设北方国际航运中心和国际物流中心”“条件成熟时进行建立自由贸易港区的改革探索”“重点发展航运物流、国际贸易、融资租赁等现代服务业”等要求,赋予东疆国际船舶登记制度、国际航运税收、航运金融和租赁业务创新等方面试点政策支持。

天津东疆领跑全国租赁业,首先获得国家特殊政策支持,在国内率先开展经营性租赁收取外币租金等试点,成为政策高地。十年间,随着中国经济的快速发展和国内相关政策、法律的逐渐完善,国内金融企业实力不断增强。截至2022年5月底,东疆累计注册金融租赁公司3家、融资租赁公司883家、项目公司2842家,累计注册资本5878亿元。

其次是人才保障。天津东疆综合保税区管委会长期与专业机构合作,扶持中国租赁产业人才成长。中国·东疆租赁产业(人才)联盟于2020年9月4日在天津成立,全国主要金融租赁公司、融资租赁公司、高校及第三方机构等101家单位成为首批成员,涵盖天津、北京、上海、重庆、广东、湖北等多省(市)。联盟的成立,对形成高端专业、开放活跃、多元前瞻的租赁人才联络互动机制,促进成员之间的交流和深度合作,搭建信息资源共享、业务创新交流、产教研融合、商业合作对接、人才培养培训平台,构建“产业+人才”的融合发展生态具有重大的现实意义,激活了全国租赁行业。

天津市金融局数据显示,截至2023年一季度末,天津市总部法人租赁公司资产总额超过2万亿元,位居全国前列。飞机、国际航运船舶、海工平台租赁和处置业务规模,始终保持领先优势。其中,实力雄厚的龙头央企租赁公司高度聚集,资产规模占了半壁江山。

天津东疆综合保税区管委会主任杨柳告诉记者:“当前,东疆正在着力打造全球飞机租赁中心、国际船舶租赁中心、国际出口租赁以及离岸租赁中心,以及全国绿色能源、车辆、医疗器械和建筑设备租赁中心。”

王博评价说:“由于租赁业具有较强的逆周期特点,天津租赁业未来可期。”

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